CFD-Broker im Vergleich
Neue Kategorie neben P2P, Broker und Krypto: Differenzkontrakte (CFDs) sind Hebelprodukte für kurzfristigen, spekulativen Handel — kein Bruchteilseigentum an Aktien oder ETFs wie bei den Broker & Depots dieser Seite.
Daten geprüft am · 2 geprüfte CFD-Anbieter — die Auswahl wächst, sobald weitere recherchiert sind · Methodik unter So bewerten wir · Über uns
| Kriterium | TRADE.com | CapTrader |
|---|---|---|
| Kleinanleger-Verlustquote | 74 % | 57.9 % |
| Anlegerentschädigung | 20.000 € | 20.000 € |
| Mindesteinzahlung | 100 $ | 2.000 € |
| Instrumente | 1.200+ | 7.250+ |
| Preismodell | Spread, ohne Kommission | Kommission |
TRADE.com
Trade Capital Markets (TCM) Ltd · Zypern · seit 2014
CFD- und Forex-Broker mit über 1.200 handelbaren Instrumenten (Aktien, Forex, Indizes, ETFs, Rohstoffe, Kryptowährungen) — reguliert über eine zypriotische CySEC-Lizenz, kein klassisches Wertpapierdepot.
Kontoarten: Silber (100 $) · Gold (10.000 $) · Exklusiv (100.000+ $) · Inaktivitätsgebühr: 25 $ pro Monat nach 90 Tagen ohne Handelsaktivität
Cyprus Investment Firm unter Aufsicht der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Lizenz-Nr. 227/14, erteilt am 17.02.2014 (Quelle: CySEC-Unternehmensregister). Eine leichtere Aufsicht als eine deutsche BaFin-Vollbanklizenz.
Investor Compensation Fund (ICF) Zypern bis 20.000 € pro Kunde — greift nur bei Insolvenz des Brokers selbst, nicht bei Handelsverlusten. Deutlich schwächer als die 100.000 € gesetzliche Einlagensicherung deutscher Banken.
Die Produktseite für Krypto-CFDs wirbt mit „Hebel von 3x bis 200x“, die FAQ auf derselben Seite nennt dagegen „in der Regel bis zu 1:10“ — ohne durchgehende Kennzeichnung, ob das für Kleinanleger oder nur für als „professionell“ eingestufte Kunden gilt. Für Kleinanleger schreibt die EU-Aufsicht ESMA seit 2018 verbindliche Hebelobergrenzen vor, unabhängig von der Werbung des einzelnen Anbieters: 30:1 bei großen Währungspaaren, 20:1 bei kleineren Paaren/Gold/großen Indizes, 10:1 bei anderen Rohstoffen, 5:1 bei Einzelaktien, 2:1 bei Kryptowerten. Nachschusspflicht ist für Kleinanleger EU-weit gesetzlich ausgeschlossen (negative balance protection), ebenfalls unabhängig vom einzelnen Anbieter.
Keine Ordergebühr, dafür variable Spreads ohne veröffentlichte exakte Pip-Werte je Instrument sowie Übernachtfinanzierungskosten (Swap) auf über Nacht gehaltene, gehebelte Positionen — strukturell teuer als langfristige Anlage, CFDs sind für kurzfristigen Handel gebaut.
Bewertungslage
Trustpilot zeigt für TRADE.com aktuell keine Gesamtbewertung: „This company's rating is unavailable due to a breach of our guidelines“ — Trustpilot hat nach eigener Angabe eine Reihe gefälschter Bewertungen entfernt. Von den verbliebenen 221 Bewertungen sind 45 % Ein-Stern und 32 % Fünf-Sterne, ein für manipulierte Bewertungsbestände typisches, stark zweigeteiltes Muster.
Spread-basiert ohne Kommission, aber keine öffentlich vergleichbaren Pip-Werte; 25-$-Inaktivitätsgebühr nach 90 Tagen ist ein wiederkehrender Kritikpunkt in Nutzerbewertungen.
CySEC-reguliert mit gesetzlich ausgeschlossener Nachschusspflicht, aber nur 20.000 € Anlegerentschädigung und uneinheitliche Hebel-Kommunikation gegenüber der ESMA-Kleinanlegergrenze.
Über 1.200 Instrumente über sechs Anlageklassen — die breiteste Produktpalette in diesem Vergleich.
Trustpilot-Gesamtbewertung wegen entfernter Fake-Bewertungen ausgesetzt, verbliebene Bewertungen stark zweigeteilt (45 % Ein-Stern).
Dafür
- Über 1.200 CFD-Instrumente über sechs Anlageklassen hinweg — breiter als jeder Depot-Broker in diesem Vergleich.
- Niedrige Einstiegshürde: Mindesteinzahlung ab 100 $, keine Kommission auf Trades.
- EU-weit gesetzlich ausgeschlossene Nachschusspflicht (negative balance protection) für Kleinanleger.
Dagegen
- Trustpilot hat die Gesamtbewertung wegen entfernter Fake-Bewertungen ausgesetzt — ein dokumentiertes Vertrauensproblem, kein bloßer Datenmangel.
- Marketing zu Krypto-Hebeln (bis 200x) widerspricht ohne klare Kennzeichnung der EU-Kleinanleger-Obergrenze von 2:1.
- 74 % der Kleinanlegerkonten verlieren laut Pflichtangabe Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter — eine EU-weite Regelangabe, aber ein reales Risiko.
- Anlegerentschädigung nur 20.000 € (ICF Zypern) statt 100.000 € Einlagensicherung, keine automatische deutsche Steuerabführung.
TRADE.com ist ein zypriotisch regulierter CFD- und Forex-Broker mit breiter Instrumentenpalette und niedriger Einstiegshürde — strukturell aber ein Hebelprodukt für kurzfristigen, spekulativen Handel, kein Sparplan- oder Altersvorsorge-Baustein wie die Depot-Broker in diesem Vergleich.
Die ausgesetzte Trustpilot-Bewertung wegen entfernter Fake-Bewertungen und die uneinheitliche Hebel-Kommunikation sind dokumentierte, nicht bloß vermutete Kritikpunkte. Wer CFD-Handel bewusst und mit vollem Risikobewusstsein sucht, findet ein breites Angebot — für alles andere sind die P2P-, Broker- oder Krypto-Vergleiche dieser Seite der passendere Ausgangspunkt.
Ist TRADE.com ein normaler Aktien-Broker wie die anderen auf dieser Seite?
Nein. TRADE.com handelt CFDs (Differenzkontrakte) — Hebelprodukte, bei denen du nie das zugrunde liegende Wertpapier besitzt, sondern nur auf dessen Kursverlauf spekulierst. Die Broker & Depots auf dieser Seite vermitteln echtes Bruchteilseigentum an Aktien und ETFs.
Was bedeutet die Aussage „74 % verlieren Geld“?
Das ist eine EU-weite Pflichtangabe (ESMA-Vorgabe): Der Anbieter muss offenlegen, wie viel Prozent seiner Kleinanlegerkonten beim CFD-Handel Geld verlieren. 74 % ist die von TRADE.com selbst veröffentlichte Zahl, keine Schätzung dieser Seite.
Warum zeigt Trustpilot keine Gesamtbewertung für TRADE.com?
Trustpilot hat die Anzeige der Gesamtnote wegen eines Regelverstoßes deaktiviert und nach eigener Angabe eine Reihe gefälschter Bewertungen entfernt. Die verbliebenen 221 Bewertungen zeigen ein stark zweigeteiltes Bild (45 % Ein-Stern, 32 % Fünf-Sterne).
Gilt für TRADE.com dieselbe Einlagensicherung wie bei einer deutschen Bank?
Nein. Es greift der zypriotische Investor Compensation Fund (ICF) bis 20.000 € bei Insolvenz des Brokers selbst — deutlich weniger als die 100.000 € gesetzliche Einlagensicherung deutscher Banken, und nur für den Insolvenzfall, nicht für Handelsverluste.
CapTrader
CapTrader GmbH (Introducing Broker von Interactive Brokers) · Deutschland (Depotführung über Interactive Brokers Irland) · seit 2009
CFD-Handel über rund 7.250 Instrumente (Aktien-, Index- und Forex-CFDs) als Zusatzangebot neben dem klassischen Wertpapierdepot — kommissionsbasiert statt spreadbasiert, dieselbe Kontoeröffnung wie beim Depot.
CapTrader tritt als Introducing Broker von Interactive Brokers auf, dieselbe Struktur wie beim Wertpapierdepot dieses Anbieters (siehe /anbieter/captrader): Depot- und CFD-Konto laufen über Interactive Brokers Irland, keine gesonderte CFD-Lizenz einer anderen Gesellschaft.
Irischer Investor Compensation Fund (ICF) bis 20.000 € — dieselbe Regelung wie beim Wertpapierdepot, da beides über dieselbe Gesellschaft läuft. Schwächer als die 100.000 € gesetzliche Einlagensicherung deutscher Banken.
CapTrader nennt auf der eigenen CFD-Produktseite keine offensiv beworbenen Hebel-Höchstwerte wie TRADE.com — für Kleinanleger gelten unabhängig davon dieselben EU-weiten ESMA-Obergrenzen (30:1 bei großen Währungspaaren, 20:1 bei kleineren Paaren/Gold/großen Indizes, 5:1 bei Einzelaktien), Nachschusspflicht ist ebenfalls gesetzlich ausgeschlossen.
Kommissionsbasiertes Modell statt Spread-Aufschlag: 0,10 % bei Aktien-CFDs im Euroraum (bzw. 1 Cent je CFD in den USA), 0,01–0,02 % bei Index-CFDs je nach Index, dazu tägliche Finanzierungskosten auf über Nacht gehaltene Positionen — laut Drittquellen im Branchenvergleich eher durchschnittlich bis günstig.
Kommissionsbasiert statt spreadbasiert (0,10 % bei Aktien-CFDs im Euroraum, 0,01–0,02 % bei Index-CFDs) plus Finanzierungskosten — transparenter als ein reiner Spread-Aufschlag, aber mit höherer Einstiegshürde (Drittquelle: 2.000 € für vollen Funktionsumfang).
Dieselbe Interactive-Brokers-Anbindung wie das Wertpapierdepot (Irischer ICF bis 20.000 €), gesetzlich ausgeschlossene Nachschusspflicht, keine auffällige Hebel-Werbung wie bei TRADE.com.
Rund 7.250 CFD-Instrumente, aber auf Aktien/Indizes/Forex/Metalle beschränkt — kein Krypto-CFD-Angebot wie bei TRADE.com.
Kein dokumentiertes Bewertungsintegritätsproblem wie bei TRADE.com; 57,9 % Kleinanleger-Verlustquote ist niedriger, aber weiterhin eine Mehrheit.
Dafür
- Mit 57,9 % niedrigere Kleinanleger-Verlustquote als TRADE.com (74 %) — laut jeweils eigener Pflichtangabe beider Anbieter.
- Kommissionsbasiertes statt spreadbasiertes Preismodell, dieselbe Kostenstruktur wie beim etablierten Wertpapierdepot.
- Keine separate Kontoeröffnung nötig — ein CapTrader-Depot schaltet CFD-Handel automatisch mit frei.
Dagegen
- Höhere Einstiegshürde als bei TRADE.com: laut Drittquellen wird ab Unterschreiten von 2.000 € Depotwert der Hebel-, Leerverkaufs- und Terminhandel ausgesetzt, bis der Betrag wieder erreicht ist.
- CFDs sind hier ein Zusatzangebot neben dem Wertpapierdepot, keine eigenständige, auf CFD-Einsteiger zugeschnittene Plattform.
- 57,9 % der Kleinanlegerkonten verlieren laut Pflichtangabe Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter — niedriger als bei TRADE.com, aber weiterhin eine Mehrheit.
CapTrader ist in erster Linie der Wertpapier-Broker dieses Vergleichs (siehe /anbieter/captrader) — CFDs sind dort ein zusätzliches, kommissionsbasiertes Angebot über dieselbe Interactive-Brokers-Anbindung, keine eigenständige Retail-CFD-Plattform wie TRADE.com.
Die niedrigere Verlustquote (57,9 % gegenüber 74 % bei TRADE.com) und das transparente Kommissionsmodell sprechen für erfahrenere Trader, die ohnehin schon ein Depot bei CapTrader haben oder in Erwägung ziehen. Für einen reinen CFD-Einstieg mit niedriger Einstiegshürde ist TRADE.com mit 100 $ Mindesteinzahlung zugänglicher.
Brauche ich ein separates Konto für CFD-Handel bei CapTrader?
Nein. Ein normales CapTrader-Depot schaltet CFD-Handel automatisch mit frei — es gibt keine getrennte Kontoeröffnung wie bei einem reinen CFD-Broker.
Ist CapTrader günstiger als TRADE.com beim CFD-Handel?
Das Preismodell ist grundsätzlich anders: CapTrader berechnet eine Kommission je Trade (z. B. 0,10 % bei Aktien-CFDs im Euroraum), TRADE.com verdient über den Spread ohne separate Kommission. Welches Modell günstiger ist, hängt vom Handelsverhalten ab, insbesondere von der gehandelten Stückzahl und Haltedauer.
Warum liegt CapTraders Verlustquote unter der von TRADE.com?
57,9 % gegenüber 74 % sind jeweils eigene Pflichtangaben der Anbieter zum Anteil verlustreicher Kleinanlegerkonten — die genaue Ursache (Kundenstruktur, Handelsverhalten, Produktmix) legt keiner der beiden Anbieter im Detail offen. Auch 57,9 % bedeutet weiterhin, dass die Mehrheit der Kleinanleger Geld verliert.