CFD-Broker im Vergleich

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1. 01

   TRADE.com

   Zypern · seit 2014 · CySEC (Zypern)

   1.200+Instrumente

   Zum Angebot* (öffnet TRADE.com in neuem Tab, Partnerlink)74 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.

   Mindesteinzahlung

   100 $

   Entschädigung

   20.000 €

   Preismodell

   Spread, ohne Kommission

   Details & Einordnung

   Dafür

   • Über 1.200 CFD-Instrumente über sechs Anlageklassen hinweg — breiter als jeder Depot-Broker in diesem Vergleich.
   • Niedrige Einstiegshürde: Mindesteinzahlung ab 100 $, keine Kommission auf Trades.
   • EU-weit gesetzlich ausgeschlossene Nachschusspflicht (negative balance protection) für Kleinanleger.

   Dagegen

   • Trustpilot hat die Gesamtbewertung wegen entfernter Fake-Bewertungen ausgesetzt — ein dokumentiertes Vertrauensproblem, kein bloßer Datenmangel.
   • Marketing zu Krypto-Hebeln (bis 200x) widerspricht ohne klare Kennzeichnung der EU-Kleinanleger-Obergrenze von 2:1.
   • 74 % der Kleinanlegerkonten verlieren laut Pflichtangabe Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter — eine EU-weite Regelangabe, aber ein reales Risiko.
   • Anlegerentschädigung nur 20.000 € (ICF Zypern) statt 100.000 € Einlagensicherung, keine automatische deutsche Steuerabführung.

   Weitere Konditionen

   Regulierung

   Cyprus Investment Firm unter Aufsicht der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Lizenz-Nr. 227/14, erteilt am 17.02.2014 (Quelle: CySEC-Unternehmensregister). Eine leichtere Aufsicht als eine deutsche BaFin-Vollbanklizenz.

   Anlegerentschädigung

   Investor Compensation Fund (ICF) Zypern bis 20.000 € pro Kunde — greift nur bei Insolvenz des Brokers selbst, nicht bei Handelsverlusten. Deutlich schwächer als die 100.000 € gesetzliche Einlagensicherung deutscher Banken.

   Hebel

   Die Produktseite für Krypto-CFDs wirbt mit „Hebel von 3x bis 200x“, die FAQ auf derselben Seite nennt dagegen „in der Regel bis zu 1:10“ — ohne durchgehende Kennzeichnung, ob das für Kleinanleger oder nur für als „professionell“ eingestufte Kunden gilt. Für Kleinanleger schreibt die EU-Aufsicht ESMA seit 2018 verbindliche Hebelobergrenzen vor, unabhängig von der Werbung des einzelnen Anbieters: 30:1 bei großen Währungspaaren, 20:1 bei kleineren Paaren/Gold/großen Indizes, 10:1 bei anderen Rohstoffen, 5:1 bei Einzelaktien, 2:1 bei Kryptowerten. Nachschusspflicht ist für Kleinanleger EU-weit gesetzlich ausgeschlossen (negative balance protection), ebenfalls unabhängig vom einzelnen Anbieter.

   Übernacht-Kosten

   Keine Ordergebühr, dafür variable Spreads ohne veröffentlichte exakte Pip-Werte je Instrument sowie Übernachtfinanzierungskosten (Swap) auf über Nacht gehaltene, gehebelte Positionen — strukturell teuer als langfristige Anlage, CFDs sind für kurzfristigen Handel gebaut.

   Kontoarten

   Silber (100 $) · Gold (10.000 $) · Exklusiv (100.000+ $)

   Inaktivität

   25 $ pro Monat nach 90 Tagen ohne Handelsaktivität

   Instrumentklassen

   Forex, Aktien, Indizes, ETFs, Rohstoffe, Kryptowährungen

   Vollständiges Profil zu TRADE.com

2. 02

   CapTrader

   Deutschland (Depotführung über Interactive Brokers Irland) · seit 2009 · Interactive Brokers (IE)

   7.250+Instrumente

   Zum Angebot* (öffnet CapTrader in neuem Tab, Partnerlink)57,9 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.

   Mindesteinzahlung

   2.000 €

   Entschädigung

   20.000 €

   Preismodell

   Kommission

   Details & Einordnung

   Dafür

   • Mit 57,9 % niedrigere Kleinanleger-Verlustquote als TRADE.com (74 %) — laut jeweils eigener Pflichtangabe beider Anbieter.
   • Kommissionsbasiertes statt spreadbasiertes Preismodell, dieselbe Kostenstruktur wie beim etablierten Wertpapierdepot.
   • Keine separate Kontoeröffnung nötig — ein CapTrader-Depot schaltet CFD-Handel automatisch mit frei.

   Dagegen

   • Höhere Einstiegshürde als bei TRADE.com: laut Drittquellen wird ab Unterschreiten von 2.000 € Depotwert der Hebel-, Leerverkaufs- und Terminhandel ausgesetzt, bis der Betrag wieder erreicht ist.
   • CFDs sind hier ein Zusatzangebot neben dem Wertpapierdepot, keine eigenständige, auf CFD-Einsteiger zugeschnittene Plattform.
   • 57,9 % der Kleinanlegerkonten verlieren laut Pflichtangabe Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter — niedriger als bei TRADE.com, aber weiterhin eine Mehrheit.

   Weitere Konditionen

   Regulierung

   CapTrader tritt als Introducing Broker von Interactive Brokers auf, dieselbe Struktur wie beim Wertpapierdepot dieses Anbieters (siehe /anbieter/captrader): Depot- und CFD-Konto laufen über Interactive Brokers Irland, keine gesonderte CFD-Lizenz einer anderen Gesellschaft.

   Anlegerentschädigung

   Irisches Investor Compensation Scheme (ICS) bis 20.000 € (90 % des Verlusts) — dieselbe Regelung wie beim Wertpapierdepot, da beides über dieselbe Gesellschaft läuft. Schwächer als die 100.000 € gesetzliche Einlagensicherung deutscher Banken.

   Hebel

   CapTrader nennt auf der eigenen CFD-Produktseite keine offensiv beworbenen Hebel-Höchstwerte wie TRADE.com — für Kleinanleger gelten unabhängig davon dieselben EU-weiten ESMA-Obergrenzen (30:1 bei großen Währungspaaren, 20:1 bei kleineren Paaren/Gold/großen Indizes, 5:1 bei Einzelaktien), Nachschusspflicht ist ebenfalls gesetzlich ausgeschlossen.

   Übernacht-Kosten

   Kommissionsbasiertes Modell statt Spread-Aufschlag: 0,10 % bei Aktien-CFDs im Euroraum (bzw. 1 Cent je CFD in den USA), 0,01–0,02 % bei Index-CFDs je nach Index, dazu tägliche Finanzierungskosten auf über Nacht gehaltene Positionen — laut Drittquellen im Branchenvergleich eher durchschnittlich bis günstig.

   Instrumentklassen

   Aktien-CFDs, Index-CFDs, Forex, Metalle

   Vollständiges Profil zu CapTrader

3. 03

   IG

   Deutschland (Frankfurt am Main) · seit 2019 · BaFin (Deutschland)

   12.000+Instrumente

   Zum Angebot* (öffnet IG in neuem Tab, Partnerlink)72 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.

   Mindesteinzahlung

   300 €

   Entschädigung

   20.000 €

   Preismodell

   Kommission

   Details & Einordnung

   Dafür

   • Einzige eigene deutsche BaFin-Lizenz in diesem CFD-Vergleich (IG Europe GmbH, Frankfurt) statt reiner Auslandsregulierung wie bei TRADE.com (Zypern/CySEC).
   • Mutterkonzern IG Group ist seit 1974 aktiv, an der Londoner Börse notiert (FTSE 100 seit März 2026) und laut Eigenwerbung weltweiter CFD-Marktführer — deutlich größere und länger etablierte Marktstellung als TRADE.com oder CapTraders CFD-Zusatzangebot.
   • Trustpilot-Gesamtbewertung intakt (3,6 von 5 bei über 10.000 Bewertungen) statt wegen entfernter Fake-Bewertungen ausgesetzt.

   Dagegen

   • 72 % der Kleinanlegerkonten verlieren laut Pflichtangabe Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter — ähnlich hoch wie bei TRADE.com (74 %), deutlich höher als bei CapTrader (57,9 %).
   • Gemischtes Preismodell (Kommission auf Aktien-CFDs, Spread ohne Kommission auf Forex/Indizes/Rohstoffe/Krypto) ist weniger einheitlich als TRADE.coms reines Spread- oder CapTraders reines Kommissionsmodell.
   • 14 € Inaktivitätsgebühr pro Monat nach 24 Monaten ohne Aktivität, danach automatische Kontoschließung.
   • Anlegerentschädigung für Wertpapiergeschäfte auf 20.000 € begrenzt (EdW, 90 % der Forderung) — wie bei TRADE.com/CapTrader unter den 100.000 € der klassischen Einlagensicherung, die nur für Bankguthaben bei der Verwahrstelle greift.

   Weitere Konditionen

   Regulierung

   IG Europe GmbH (Westhafen Tower, Frankfurt am Main) unter Aufsicht der BaFin und der Deutschen Bundesbank, BaFin-Registernummer 148759, Handelsregister Frankfurt HRB 115624 (Quelle: IG-Impressum, Handelsregisterauszug). Die einzige eigene deutsche BaFin-Lizenz in diesem CFD-Vergleich — eine strengere Aufsicht als TRADE.coms zypriotische CySEC-Lizenz oder CapTraders irische Anbindung. Achtung Verwechslungsgefahr: Die BaFin warnte 2021 vor einer unerlaubt tätigen, betrügerischen „IG GmbH“, die die echte BaFin-Registrierungsnummer 148759 der IG Europe GmbH missbrauchte, um unerlaubte Geldtransfers für Investorenkonten bei „X-Markets“ zu tarnen — eine andere Firma, nicht die reguläre IG Europe GmbH.

   Anlegerentschädigung

   Für Wertpapiergeschäfte greift die Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW): 90 % der Forderung, maximal 20.000 € pro Kunde. Kundengelder bei der depotführenden Bank sind zusätzlich über die gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 € abgesichert, falls die Bank selbst ausfällt (Quelle: IG „Schutz von Kundengeldern“) — strukturell dieselbe Begrenzung wie bei TRADE.com/CapTrader, da die 20.000 € nur den Insolvenzfall des Brokers selbst abdecken.

   Hebel

   IG kommuniziert auf der eigenen Produktseite „Hebel von bis zu 30:1“ für Kleinanleger — das ist der ESMA-Höchstwert für große Währungspaare, ohne die vollständige Staffelung (20:1 bei kleineren Paaren/Gold/großen Indizes, 10:1 bei anderen Rohstoffen, 5:1 bei Einzelaktien, 2:1 bei Kryptowerten) auf der Seite selbst instrumentenscharf auszuweisen — diese Staffelung ist EU-weite ESMA-Vorgabe (MiFID II), nicht IG-spezifisch, gilt aber unabhängig von der Kommunikation genauso. IG bietet zusätzlich ein „professionelles Konto“ mit höherem Hebel außerhalb der Kleinanlegerschutzmaßnahmen für explizit als professionell eingestufte Kunden. Nachschusspflicht ist für Kleinanleger EU-weit gesetzlich ausgeschlossen (negative balance protection).

   Übernacht-Kosten

   Gemischtes Preismodell: Aktien-CFDs kosten 0,05 % Kommission pro Trade (mindestens 5 €) ohne Spread-Aufschlag, Forex/Indizes/Rohstoffe/Kryptowerte sind dagegen spreadbasiert ohne separate Kommission (z. B. EUR/USD ab 0,9 Pips, DAX ab 1,2 Pips). Für Positionen, die über den täglichen Cut-off (i. d. R. 23:00 MEZ) hinaus gehalten werden, fällt zusätzlich eine tägliche Übernachtfinanzierungsgebühr an — bei Forex/Metallen aus Tom-Next-Satz plus IG-Finanzierungsaufschlag von bis zu 0,0022 % pro Tag.

   Kontoarten

   Banküberweisung ohne Mindestbetrag · Kreditkarte/PayPal ab 300 € (bzw. 50 $ bei USD-Konten)

   Inaktivität

   14 € pro Monat nach 24 Monaten ohne Handels- oder Kontoaktivität (Konto fällt dadurch nicht unter 0 €, wird danach zusätzlich geschlossen)

   Instrumentklassen

   Aktien, Forex, Indizes, Rohstoffe, Kryptowerte, ETFs

   Vollständiges Profil zu IG

4. 04

   XTB

   Polen (deutsche Zweigniederlassung in Berlin) · seit 2005 · KNF (Polen) · BaFin-Zweigniederlassung

   12.600+Instrumente

   Zum Angebot* (öffnet XTB in neuem Tab, Partnerlink)77 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.

   Mindesteinzahlung

   0 €

   Entschädigung

   20.100 €

   Preismodell

   Spread, ohne Kommission

   Details & Einordnung

   Dafür

   • Keine Mindesteinzahlung — Konto lässt sich laut eigenem Kosten- und Provisionsverzeichnis mit 0 € eröffnen, niedrigere Einstiegshürde als bei allen drei anderen CFD-Anbietern in diesem Vergleich.
   • Mit über 12.600 Instrumenten das mit Abstand breiteste Angebot in diesem Vergleich (IG: rund 12.000, CapTrader: rund 7.250, TRADE.com: rund 1.200).
   • Keine separate CFD-Kommission (0,00 % des Transaktionswerts), stattdessen ein transparent ausgewiesener Spread-Markup von 0,30 % je Position.

   Dagegen

   • Mit 77 % die höchste Kleinanleger-Verlustquote in diesem Vergleich (TRADE.com 74 %, IG 72 %, CapTrader 57,9 %) — jeweils eigene Pflichtangabe der Anbieter.
   • Keine eigenständige deutsche BaFin-Lizenz wie bei IG Europe GmbH: XTB reguliert über die polnische KNF, deutsche Kunden laufen über eine registrierte Zweigniederlassung.
   • Anlegerentschädigung über das polnische KDPW-System (max. 20.100 €) — ein Auszahlungsprozess über eine ausländische Institution im Entschädigungsfall, anders als bei einer rein deutschen Regulierung.
   • 10 € Inaktivitätsgebühr pro Monat nach 365 Tagen ohne Handelsaktivität und 90 Tagen ohne Einzahlung.

   Weitere Konditionen

   Regulierung

   X-Trade Brokers Dom Maklerski S.A. mit Sitz in Warschau, reguliert durch die polnische Finanzaufsicht KNF (Lizenz erteilt am 08.11.2005), EU-weit per Passporting tätig. Die deutschen Kunden bedienende Zweigniederlassung (Joachimsthaler Straße 10, Berlin, Handelsregister Amtsgericht Charlottenburg HRB 269075 B) ist bei der BaFin registriert — anders als bei IG Europe GmbH aber KEINE eigenständige deutsche BaFin-Volllizenz, sondern eine Zweigniederlassung der polnischen Muttergesellschaft (Quelle: xtb.com/de, Handelsregister).

   Anlegerentschädigung

   Polnisches Systemrekompensat unter Aufsicht des Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych (KDPW): 100 % bis 3.000 €, danach 90 % des Mehrbetrags bis insgesamt 22.000 € Vermögen — macht maximal 20.100 € Entschädigung pro Kunde (Quelle: xtb.com, „Ochrona Środków Klientów“). Greift nur bei Insolvenz des Brokers selbst, nicht bei Handelsverlusten — strukturell ähnlich begrenzt wie bei den übrigen Anbietern in diesem Vergleich.

   Hebel

   Für Kleinanleger gelten unabhängig von der Werbung des Anbieters die EU-weiten ESMA-Obergrenzen: 30:1 bei großen Währungspaaren, 20:1 bei kleineren Paaren/Gold/großen Indizes, 10:1 bei anderen Rohstoffen, 5:1 bei Einzelaktien, 2:1 bei Kryptowerten. XTB stuft Kunden auf Antrag als „professionell“ ein (u. a. ab 500.000 € Portfoliowert oder einschlägiger Berufserfahrung im Finanzsektor) — professionelle Kunden können außerhalb dieser Kleinanlegerobergrenzen mit deutlich höheren Hebeln handeln. Nachschusspflicht ist für Kleinanleger EU-weit gesetzlich ausgeschlossen (negative balance protection).

   Übernacht-Kosten

   Auf CFDs erhebt XTB laut eigenem Kosten- und Provisionsverzeichnis keine separate Kommission (0,00 % des Transaktionswerts), stattdessen einen im Spread enthaltenen Markup von 0,30 % je Position — plus die für CFDs üblichen Übernachtfinanzierungskosten (Swap) auf über Nacht gehaltene, gehebelte Positionen, deren genaue Sätze XTB instrumentenscharf und tagesaktuell in der Handelsplattform ausweist.

   Kontoarten

   Keine Mindesteinzahlung — Kontoeröffnung und -führung sind laut eigenem Kosten- und Provisionsverzeichnis kostenfrei.

   Inaktivität

   10 € pro Monat, wenn gleichzeitig seit 365 Tagen keine Position eröffnet oder geschlossen UND seit 90 Tagen keine Einzahlung erfolgt ist (Quelle: XTB-Kosten- und Provisionsverzeichnis).

   Instrumentklassen

   Aktien, ETFs, Forex, Indizes, Rohstoffe, Kryptowerte

   Vollständiges Profil zu XTB