Rechner

Krypto-Steuerrechner

Ob ein Krypto-Verkauf steuerfrei ist, hängt nicht von der Höhe des Gewinns ab, sondern von der Haltedauer und der 1.000-€-Freigrenze über alle privaten Veräußerungsgeschäfte des Jahres.

Nach mehr als einem Jahr Haltedauer ist der Gewinn immer steuerfrei — unabhängig von der Höhe. Innerhalb der Spekulationsfrist zählt die Freigrenze von 1.000 € pro Jahr für alle privaten Veräußerungsgeschäfte zusammen: Wird sie überschritten, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig, nicht nur der übersteigende Teil, und zwar zu deinem persönlichen Grenzsteuersatz statt der pauschalen Abgeltungsteuer. Details dazu in Krypto-Gewinne versteuern.

Haltedauer: 212 Tage (innerhalb eines Jahres)
Verkaufspreis minus Kaufpreis dieser Coins (FIFO-Prinzip beachten bei mehreren Käufen)
Bereits realisierte private Veräußerungsgeschäfte (z. B. andere Coins) — zählt für die Freigrenze mit
§23 EStG nutzt deinen individuellen Einkommensteuersatz (0–45 %), nicht die pauschale Abgeltungsteuer
Ergebnis
Steuerpflichtig
Innerhalb der Haltefrist, Gesamtgewinn 1.500 € über der 1.000-€-Freigrenze
PrüfschrittErgebnis
Spekulationsfrist (365 Tage)212 Tage — nicht erfüllt
Freigrenze (1.000 €/Jahr)1.500 € — überschritten
Steuerpflichtiger Gewinn1.500 €
Geschätzte Steuer (35 %)525 €
Nettoertrag dieses Verkaufs975 €

Vereinfachte Einzelfall-Rechnung, kein Steuerberatungsersatz: Sie geht von genau einem Verkauf aus und modelliert weder FIFO über mehrere Käufe noch Verluste aus anderen Geschäften. Bei mehreren Trades im selben Jahr zählt für die Freigrenze immer die Summe aller privaten Veräußerungsgeschäfte.