Bondora vs. Loanch
Bei der geprüften Rendite führt Loanch mit 14,5 % p. a. vor Bondora (6,0 %). Bei der Testpunktzahl liegen Bondora und Loanch mit je 5,1 gleichauf.
Die Mindestanlage liegt bei Bondora bei 1 €, bei Loanch bei 10 €. Loanch bietet eine Rückkaufverpflichtung, Bondora nicht. Einen Sekundärmarkt für einen vorzeitigen Verkauf bietet keiner von beiden.
Daten geprüft am · Methodik unter So bewerten wir · Über uns
Gepooltes Auto-Invest-Produkt „Go & Grow“ mit werktäglich, aber nicht garantiert verfügbarer Auszahlung — ohne Rückkaufverpflichtung, dafür mit den Kreditforderungen im direkten rechtlichen Eigentum der Anleger.
Anleger: über 500.000 (Anbieterangabe)
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Kroatische, seit März 2026 von PRZEMEK SAVJETOVANJE d.o.o. betriebene Plattform für südostasiatische Konsumkredite — ohne Finanzlizenz, mit Kreditgebern aus demselben Konzern (Fingular Pte. Ltd., Singapur) wie die Plattform selbst und einer elfwöchigen Zahlungsunterbrechung Anfang 2026 nach Lizenzentzug des Zahlungsdienstleisters Quicko.
Anleger: von der Plattform selbst nicht verlässlich ausgewiesen (ältere Drittquellen nennen über 11.000, nicht unabhängig verifizierbar)
Konto eröffnen *| Kriterium | Bondora | Loanch |
|---|---|---|
| Ø Rendite | 6,0 % | 14,5 % |
| Mindestanlage | 1 € | 10 € |
| Rückkaufgarantie | nein | ja |
| Laufzeiten | keine feste Laufzeit; Auszahlung laut Anbieter meist innerhalb weniger Werktage, aber ausdrücklich nicht garantiert — während der Corona-Krise 2020 kam es zu mehrwöchigen Verzögerungen | kurzfristige Konsumkredite, keine einheitliche Laufzeit dokumentiert |
| Kreditart | Konsumkredite | Konsumkredite |
| Auto-Invest | ja | ja |
| Regulierung | Bondora AS als Kreditgeber („Credit Provider“) von der estnischen Finanzaufsicht (EFSA) lizenziert (seit März 2016) — keine Wertpapierfirma wie Mintos/Nectaro/Debitum und keine ECSP-Lizenz wie LANDE, dadurch auch keine gesetzliche Anlegerentschädigung | Keine Finanzlizenz: Loanch (PRZEMEK SAVJETOVANJE d.o.o., Zagreb, Kroatien, Handelsregister-Nr. 49535909257, nur 5.000 € Stammkapital) hält weder eine ECSP-Lizenz nach der EU-Crowdfunding-Verordnung noch eine MiFID-II-Zulassung und unterliegt keiner Finanzaufsicht wie der kroatischen HANFA (Quelle: Terms and Conditions vom 30.09.2026, unabhängig bestätigt von rethink-p2p.de und bitcoinnews.ch). Betrieb wurde im März 2026 von der ungarischen RiseTech Kft. auf die kroatische Gesellschaft übertragen. |
| Sekundärmarkt | nein | nein |
| Steuer-Reporting | Keine estnische Quellensteuer und kein automatischer dt. Steuerabzug; Bruttozins laut anbietereigenem Steuerreport in der Anlage KAP anzugeben | Keine Angaben zu Steuerreports oder automatischem Steuerabzug auf der Plattform öffentlich dokumentiert. |
| Bonus | Refer-a-Friend-Aktion: 1 % Bonus für Werber und Geworbenen (Bedingungen auf goandgrow.eu) | 20 € Startguthaben laut eigener Werbung sowie zeitlich befristete Cashback-Aktionen auf bestimmte Kreditgeber (z. B. 1–3 % im September 2026), Bedingungen wechseln laufend — siehe jeweils aktuelle AGB. |
Ist Bondora oder Loanch besser?
Keiner: Bondora und Loanch liegen mit je 5,1 von 10 Punkten gleichauf. Die fünf gewichteten Einzelkriterien der Testnote stehen in der Kopf-an-Kopf-Tabelle oben.
Was ist der Unterschied zwischen Bondora und Loanch bei der Rendite?
Loanch weist 14,5 % p. a. aus, Bondora 6,0 % — beides sind die von der jeweiligen Plattform berichteten Werte vor Steuer und vor Ausfällen, keine garantierte Rendite.
Bieten Bondora und Loanch eine Rückkaufverpflichtung?
Loanch wirbt mit einer Rückkaufverpflichtung, Bondora nicht.