vs.
Daten geprüft am · Verantwortlich: Daniel Benz · So bewerten wir
Bei der geprüften Rendite führt Mintos mit 10,3 % p. a. vor Bondora (6,0 %). Bei der Note liegt Mintos mit 3,35 von 5 vor Bondora (2,55).
Die Mindestanlage liegt bei Bondora bei 1 €, bei Mintos bei 50 €. Mintos bietet eine Rückkaufverpflichtung, Bondora nicht. Mintos hat einen Sekundärmarkt für den vorzeitigen Verkauf, Bondora nicht.
Risikohinweis
P2P-Kredite unterliegen keiner gesetzlichen Einlagensicherung. Eine Rückkaufgarantie ist nur so belastbar wie der Kreditgeber, der sie ausspricht. Ein Totalverlust ist möglich.
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| Kriterium | Bondora | Mintos | Besser |
|---|---|---|---|
| Ø Rendite | 6,0 % | 10,3 % | ✓ Mintos |
| Mindestanlage | 1 € | 50 € | ✓ Bondora |
| Rückkaufgarantie | nein | ja | ✓ Mintos |
| Laufzeiten | keine feste Laufzeit; Auszahlung laut Anbieter meist innerhalb weniger Werktage, aber ausdrücklich nicht garantiert — während der Corona-Krise 2020 kam es zu mehrwöchigen Verzögerungen | abhängig von der einzelnen Note | – |
| Kreditart | Konsumkredite | Konsumkredite, Geschäftskredite, Immobilienkredite | – |
| Auto-Invest | ja | ja | – |
| Regulierung | Bondora AS als Kreditgeber („Credit Provider“) von der estnischen Finanzaufsicht (EFSA) lizenziert (seit März 2016) — keine Wertpapierfirma wie Mintos/Nectaro/Debitum und keine ECSP-Lizenz wie LANDE, dadurch auch keine gesetzliche Anlegerentschädigung | MiFID-II-Wertpapierfirma, beaufsichtigt durch Latvijas Banka | – |
| Sekundärmarkt | nein | ja | ✓ Mintos |
| Steuer-Reporting | Keine estnische Quellensteuer und kein automatischer dt. Steuerabzug; Bruttozins laut anbietereigenem Steuerreport in der Anlage KAP anzugeben | Eigener Steuerreport (kein automatischer KESt-Abzug) | – |
| Bonus | Refer-a-Friend-Aktion: 1 % Bonus für Werber und Geworbenen (Bedingungen auf goandgrow.eu) | Wechselnde Aktionscodes (aktuelle Bedingungen auf mintos.com) | – |
| Position | Bondora | Mintos |
|---|---|---|
| Ausgewiesene Rendite p. a. | 6,0 % | 10,3 % |
| Endkapital nach 5 Jahren | 12.412,71 € | 14.412,05 € |
Vereinfachung: konstante Rendite laut Anbieterangabe, Erträge wieder angelegt, 26,375 % Steuer auf jeden Jahresertrag, ohne Ausfälle.
Bondora 2,3 von 10, Mintos 5,6 von 10 — Vorteil Mintos.
Bondora 5,0 von 10, Mintos 6,5 von 10 — Vorteil Mintos.
Bondora 8,0 von 10, Mintos 7,5 von 10 — Vorteil Bondora.
Bondora 6,5 von 10, Mintos 8,0 von 10 — Vorteil Mintos.
Bondora 7,8 von 10, Mintos 7,7 von 10 — Vorteil Bondora.
BondoraNote 2,55 · Ausreichend · Estland
Gepooltes Auto-Invest-Produkt „Go & Grow“ mit werktäglich, aber nicht garantiert verfügbarer Auszahlung — ohne Rückkaufverpflichtung, dafür mit den Kreditforderungen im direkten rechtlichen Eigentum der Anleger.
Anleger: über 500.000 (Anbieterangabe)
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MintosNote 3,35 · Befriedigend · Lettland
Reguliertes Fintech aus Riga mit voller MiFID-II-Lizenz: Kredit-Notes und Anleihen, seit Juli 2026 zusätzlich gebührenfreie ETFs im selben Konto.
Anleger: 700.000+
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Bei der Note liegt Mintos mit 3,35 von 5 vor Bondora (2,55). Welcher Anbieter für dich besser passt, hängt aber von den einzelnen Kriterien ab, nicht nur von der Gesamtnote.
Mintos weist 10,3 % p. a. aus, Bondora 6,0 % — beides sind die von der jeweiligen Plattform berichteten Werte vor Steuer und vor Ausfällen, keine garantierte Rendite.
Mintos wirbt mit einer Rückkaufverpflichtung, Bondora nicht.
Daniel Benz · Betreiber und redaktionell verantwortlich
Daniel Benz betreibt Vermögen sparen und verantwortet Auswahl der Kriterien, Recherche und Freigabe jedes Textes und jeder Zahl auf dieser Seite.